راهنمای کامل گام اول سرمایه گذاری
شروع سرمایه‌گذاری ممکن است یکی از گام‌های سخت ترین در مسیر موفقیت باشد. این فرآیند به معنای تحمل خطر، پذیرش آن، و استفاده از دانش و تخصص خود برای سرمایه‌گذاری در اقتصاد است. البته هدف اصلی از سرمایه‌گذاری ایجاد سود است، اما باید مفهوم سود را به خوبی درک کنید و دقیقاً بدانید که به دنبال چه هستید.
شروع بهترین سرمایه‌گذاری مانند شروع هر کار دیگری دارای چالش‌های خاص خود است. به عنوان مثال، افراد معمولاً نمی‌دانند کدام بازار را برای شروع سرمایه‌گذاری انتخاب کنند، چه منابعی را برای بررسی مورد نیاز دارند و به چه تخصص‌هایی نیاز دارند. احتمالاً شنیده‌اید که بدون داشتن تخصص و دانش کافی، بهتر است وارد بازارهای مالی نشوید، که این حرف کاملاً درست است. اگر قصد دارید در بورس سرمایه‌گذاری کنید یا به بازار ارزهای دیجیتال وارد شوید، باید ابتدا با ماهیت این بازارها آشنا شوید و بدانید با چه ابزارها و تحلیل‌هایی می‌توانید پیش بروید.
در این مقاله ما قصد داریم به شما راهنمایی در مورد شروع سرمایه‌گذاری کنیم. به طور کلی، می‌خواهیم نشان دهیم که گام اول برای سرمایه‌گذاری چیست و از کجا باید شروع کنید. گستردگی بازارهای مالی و ابزارهای مختلفی که وجود دارند ممکن است کار را دشوار کنند. بنابراین، در ابتدا با اصول ابتدایی سرمایه‌گذاری آشنا می‌شویم و سپس با معرفی اجمالی بازارهای مالی مختلف، شما را در مسیر درست برای شروع سرمایه‌گذاری هدایت می‌کنیم. همراه ما باشید تا از محتوای ارزشمند ما بهره‌مند شوید.
شروع سرمایه‌گذاری و اصول اساسی آن
شروع سرمایه‌گذاری به معنای به کار بستن بخشی از سرمایه خود که برای مدتی به آن نیاز ندارید و آن را در بازارهای مالی به گردش درآوردن است. برای این کار، ضروری است که زمان مناسب و بازار مناسب را شناسایی کنید. همچنین، اهداف سرمایه‌گذاری خود را به خوبی مشخص کرده و در هر بازار، به دنبال چه نوع سودی می‌باشید.
در مقاله “راهنمای اصول سرمایه‌گذاری موفق در ایران”، بخش اصول اولیه مورد نیاز برای شروع سرمایه‌گذاری را مطالعه کنید و آنها را بیاموزید. اما در ادامه، برخی از اصول مهم را که مورد بررسی قرار می‌دهیم، عنوان می‌کنیم.
شناخت موقعیت مالی شخصی
اولین اصل اساسی برای شروع سرمایه‌گذاری، شناخت موقعیت مالی شخصی خود است. شما باید در مورد وضعیت مالی خود اطلاعات دقیقی داشته باشید و بدانید که چقدر از سرمایه خود را می‌توانید برای چه مدتی به بازارهای مالی و سرمایه‌ای بیاورید. برای مثال، یک کارمندی که در یک خانه اجاره‌ای زندگی می‌کند، احتمالاً سرمایه کمی برای سرمایه‌گذاری دارد. این فرد ممکن است بتواند حدود ده درصد از درآمد خود را در ماه برای سرمایه‌گذاری اختصاص دهد. با توجه به این شرایط مالی و اقتصادی، آیا شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای این فرد مناسب است؟ احتمالاً خیر.
اما فرد دیگری ممکن است سرمایه کلانی بیکار داشته باشد. به عنوان مثال، او ارثیه‌ای قابل توجه به ارث برده و می‌تواند این سرمایه را بدون تحریک زندگی عادی‌اش، در بخش‌های مختلف اقتصادی سرمایه‌گذاری کند. برای این فرد، بهتر است سعی کند سبدی منطقی از بازارهای مختلف و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در اختیار داشته باشد تا بتواند بازدهی مثبتی داشته باشد. بنابراین، شناخت دقیق موقعیت مالی و واقعیت‌های موجود، بخشی اساسی از خط شروع سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهد.
بیشتر بخوانید: راهنمای شروع یک کسب و کار
واقعیت اقتصادی جامعه را بشناسید
یکی از مراحل مهم شروع سرمایه‌گذاری، شناخت اقتصاد جامعه و نوع اقتصاد آن است. این شناخت، همانند شناخت وضعیت مالی شخصی، اهمیت زیادی دارد. در یک اقتصاد مبتنی بر مالیات مانند اقتصاد آمریکا و کشورهای اروپایی، تورم تأثیر زیادی بر سرمایه‌گذاری ندارد و نوسانات قیمتی به عنوان یک ابزار برای کسب سود شناخته نمی‌شود.
اما در اقتصاد تورمی ایران، نوسانات قیمتی اصلی ترین مسیر سودآوری است. بطور واضح، سرمایه‌گذاران در ایران عمدتاً از طریق تجارت نوسان‌ها و معاملات کوتاه مدت به دنبال کسب سود هستند، در حالی که سرمایه‌گذاران در کشورهای پیشرفته‌تر، به دنبال سود از طریق سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها و سهام‌داری هستند.
یکی از روش‌های مهم برای شروع سرمایه‌گذاری در ایران، شناخت جریان تورمی است. بر اساس آمار و ارقام، سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت در ایران بسیار وابسته به جریان تورم هستند. جریان تورم در مختلف موقعیت‌ها و بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری، منجر به رشد سرمایه می‌شود و زمان شروع سرمایه‌گذاری نیز اهمیت زیادی پیدا می‌کند.
نحوه شروع سرمایه‌گذاری بر اساس شناخت خود
آیا به خوبی خودتان را می‌شناسید؟ آیا از جنبه ریسک‌پذیری خود؛ مطمئن هستید؟ آیا به دنبال سود سریع و قابل اندازه‌گیری در کوتاه‌مدت هستید، یا تمایل به سرمایه‌گذاری بلندمدت و صبر برای دست‌یافتن به سود دارید؟ واقعیت این است که هر سرمایه‌گذار موفق، معمولاً استراتژی خودش را ترجیح می‌دهد.
شناخت استراتژی شخصی خود، یکی از مهمترین عوامل موفقیت در سرمایه‌گذاری است. اگرچه شناخت مسیر سرمایه‌گذاران موفق، می‌تواند به عنوان یک راهنمای اصلی برای شما عمل کند، اما شما باید خودتان استراتژی‌های خود را تعیین کنید. در واقع، شما باید مسیر خود را انتخاب کنید. در این صورت، حتی اگر با شکست روبه‌رو شوید، خواهید دانست که نقاط ضعف استراتژی خودتان چیست و چگونه می‌توانید آن را بهبود بخشید. به یاد داشته باشید که موفقیت ناشی از اصولی است که می‌توانید به آنها پایبند باشید و نه شانسی که بیشترین تأثیر را دارد. بنابراین، شناخت شخصیت خود از مهمترین مراحل برای شروع سرمایه‌گذاری است.
بعضی افراد به دلیل طبیعت هیجانی خود، نمی‌توانند در مواقع حساس، خودشان را کنترل کنند و به تصمیمات احساسی دست می‌زنند. این افراد به سختی می‌توانند به استراتژی خود پایبند باشند و معمولاً بر اساس جریان سرمایه‌گذاری عمل می‌کنند. بنابراین، برای آنها، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بلندمدت و استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهترین گزینه است.
بیشتر بخوانید: راهنمای سرمایه گذاری بین المللی
شروع سرمایه‌گذاری بر اساس مفاهیم
قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال یا هر بازار دیگری، ضروری است که مفاهیم اولیه و کلی اقتصاد را به‌خوبی مدنظر داشته و آنها را به‌درستی درک کنید. مفاهیمی مانند سود، زیان، بازدهی، و ریسک از جمله مفاهیم اساسی هستند که می‌توانند به عنوان چراغ‌های راهنمایی در مسیر آغازین سرمایه‌گذاری عمل کنند.
بسیاری از افراد در آغاز راه سرمایه‌گذاری، تصور می‌کنند که باید هیچگاه با زیان روبرو نشوند یا اینکه باید به طور کامل از زیان خودداری کنند. اما در واقعیت، بازار سرمایه‌گذاری بدون داشتن شناخت صحیح از درصد زیان و قبول آن، تبدیل به یک اقدام قماری خواهد شد. بخش مهمی از استراتژی سرمایه‌گذاری شما بایستی بر اساس شناخت دقیق از زیان و محاسبه درصد آن شکل گیرد. بنابراین، زیان را شناسایی و پذیرفتن آن، امری بسیار حیاتی است.
رابطه میان سود و زیان را معمولاً “ریسک” نامیده می‌شود. بر اساس این ریسک، شما قادرید تصمیم بگیرید که آیا می‌خواهید در یک موقعیت سرمایه‌گذاری شرکت کنید یا خیر. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای معمولاً یک سبد متوازن از سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا و پایین دارند. برای این افراد، بازدهی کلی سبد سرمایه‌گذاری اهمیت دارد. همچنین، می‌توانید برای دوره‌های مختلف سرمایه‌گذاری خود را انجام دهید. همانطور که مشاهده می‌شود، شناخت دقیق این مفاهیم و تأمل در آنها می‌تواند مسیرهای متفاوتی را برای شروع سرمایه‌گذاری پیش روی شما قرار دهد.
شروع سرمایه‌گذاری و شناخت موقعیت‌های مختلف سرمایه‌گذاری
یکی از قسمت‌های اساسی شروع سرمایه‌گذاری، شناخت موقعیت‌های مختلف سرمایه‌گذاری است. بررسی این موقعیت‌ها می‌تواند شما را به سوی یک بازار منطقی هدایت کند. اما چگونه می‌توانیم این بازارها را شناسایی کنیم؟
با توجه به تمامی مفاهیم و اصولی که گفته شد، به‌ویژه بر اساس فاکتور موقعیت اقتصادی و شناخت شخصی، می‌توانید به انتخاب بازارهای مالی مناسب اقدام کنید. همچنین، بایستی ماهیت و موقعیت‌های مالی بازارها را شناخته و بدانید که هر کدام از این بازارها چه ویژگی‌هایی دارند. شناخت این بازارها می‌تواند یک گام موثر در شروع سرمایه‌گذاری باشد.
بیشترین انتخاب برای شروع سرمایه‌گذاری برای بسیاری از افراد، بازار بورس است. این بازار به دلیل محدودیت نوسان قیمت در روز و قوانین خاص خود، به نظر می‌رسد که امن‌تر از سایر بازارها باشد. اما در واقعیت، همین محدودیت‌ها باعث می‌شود که نقدشوندگی با کاهش شدیدی همراه است.
از تجربه کردن نترسید!
یکی از اولین و اساسی‌ترین نکاتی که در شروع سرمایه‌گذاری باید به آن توجه داشته باشید، این است که سرمایه‌گذاری به طبیعت خود، دارای ریسک و خطر محسوب می‌شود. در این فرایند، احتمال از دست دادن تمام یا بخشی از دارایی‌های خود یا رویارویی با ضررهای مالی و زمانی مختلف وجود دارد. بنابراین، لازم است قبول کنید که احتمال زیان در سرمایه‌گذاری وجود دارد و از تجربه کردن نترسید.
اصلاحاً، حتی بزرگترین و معتبرترین سرمایه‌گذاران جهان و افرادی که سال‌ها در این زمینه فعالیت داشته‌اند، ممکن است با زیان و خسارت مواجه شوند. بنابراین، زیان یک جزء طبیعی و غیرقابل اجتناب در سرمایه‌گذاری است. بسیاری از افراد به دلیل ترس از زیان یا عدم توانایی در مقابله با آن، از سرمایه‌گذاری اجتناب می‌کنند.
شما باید یاد بگیرید که در مختلف بازارهای مالی تجربه کسب کنید و از ترس از زیان دست بردارید. انجام اولین قدم به شما این امکان را می‌دهد که از زیان‌های خود درس بگیرید و از آنها برای رسیدن به سود استفاده کنید. بنابراین، اجازه دهید تا تجربه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را تجربه کنید. این تجربه‌ها به تدریج باعث افزایش شناخت شما از بازارهای مالی و موقعیت‌های سرمایه‌گذاری می‌شوند که این خود اصلی‌ترین عامل موفقیت در سرمایه‌گذاری است.
ایجاد استراتژی شخصی خود
یکی از نکات بسیار مهم که باید به آن توجه کنید، این است که شناخت روند و استراتژی‌های سرمایه‌گذاران برجسته و آشنایی با آنها می‌تواند به شما در ساخت یک استراتژی شخصی کمک کند. داشتن یک استراتژی می‌تواند مسیر سرمایه‌گذاری شما را مشخص کند و به شما امکان محاسبه سود و زیان خود را بدهد. استفاده از استراتژی به شما این امکان را می‌دهد که در مواقع زیان‌آور خود را بررسی کرده و از آن درس بگیرید. هنگامی که سود شما براساس یک استراتژی باشد، امکان تکرار آن فراهم می‌شود. اما برعکس، انتظار اتکا به شانس و تصادف برای کسب سود منطقی نیست.
در عین حال، باید بیاموزید که استراتژی شخصی خود را ایجاد کنید. پیروی از استراتژی‌های دیگران یا اعتماد به دیگران برای طراحی استراتژی برای شما، عملاً باعث از دست دادن قدرت تصمیم‌گیری شما می‌شود. دلیل این موضوع این است که استراتژی باید براساس ویژگی‌های شخصیتی شما طراحی شود. ممکن است شما به عنوان یک فرد کم‌ریسک باشید، بنابراین استفاده از یک استراتژی پرریسک ممکن نباشد. همچنین، استفاده از استراتژی شخصی به شما این امکان را می‌دهد که آن را بهبود بخشید.
نتیجه‌گیری
در کل، می‌توان گفت که آغاز سرمایه‌گذاری یکی از چالش‌برانگیزترین مراحل در کسب سود از بازارهای مالی و سرمایه‌ای است. برای این منظور، لازم است به فاکتورهای مختلفی توجه کنیم و اطلاعات کافی را درباره هر موقعیت سرمایه‌گذاری کسب کنیم.
بازارهای مالی از جمله بورس، طلا، ارز دیجیتال، فارکس و غیره، اغلب می‌توانند سود خوبی را به همراه داشته باشند، اما همواره درصد ریسک آنها نیز بالاست. از طرف دیگر، بدون داشتن تجربه و دانش کافی، سرمایه‌گذاری در این بازارها ممکن است موفقیت آمیز نباشد.
