پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران
برای شناسایی پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران، باید به فاکتورهای متعدد اقتصادی و غیراقتصادی توجه کرد. از جمله موقعیت‌های معمول سرمایه‌گذاری در ایران می‌توان به مسکن، سکه، خودرو، دلار و بورس اشاره کرد. به‌عنوان مثال، در دوره ابتدایی سال ۱۴۰۱، دلار با افزایش ۴۰ درصدی قیمت، بیشترین سودآوری را در بین سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری داشته است. اما آیا همیشه بازار دلار و ارز به عنوان پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران شناخته می‌شود؟ بی‌شک خیر.
ما در این مقاله سعی می‌کنیم به دنبال پیدا کردن پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران با توجه به استراتژی‌های زمانی مختلف باشیم. هر سرمایه‌گذاری با توجه به موقعیت سرمایه‌ای خود، اهدافی که دنبال می‌کند، و میزان ریسکی که به آن تحمل می‌کند، استراتژی زمانی خاصی را در نظر می‌گیرد. به‌عنوان مثال، برخی افراد ممکن است سرمایه خود را برای مدت‌زمان طولانی در بازار سرمایه قرار دهند و به آن نیازی نداشته باشند. از سوی دیگر، برخی دیگر به دنبال بهره‌وری از نوسانات بازار هستند و به دنبال کسب سود در دوره‌های کوتاه مدت می‌باشند. بنابراین، از جمله فاکتورهای مهم در تعیین پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران، استراتژی شخصی سرمایه‌گذار است.
علاوه بر استراتژی سرمایه‌گذار، فاکتورهای مهمی مانند نوع اقتصاد نیز می‌توانند تأثیر مستقیمی بر سودآوری سرمایه‌گذاری داشته باشند. بنابراین، در این مقاله باید دو نکته حائز اهمیت را در نظر داشت. اولین نکته این است که نمی‌توان به طور قطعی پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران را تعیین کرد. دومین نکته این است که ما سعی می‌کنیم پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران را بر اساس مهمترین استراتژی سرمایه‌گذاری، یعنی استراتژی زمانی، مورد بررسی قرار دهیم. به عبارت دیگر، ما می‌خواهیم بررسی کنیم که کدام بازار در یک سال، کدام در پنج سال، و کدام در دهه آینده می‌تواند برای ما سودآوری بالایی داشته باشد. در ادامه ما را همراهی کنید.
پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران طی یک دهه گذشته
بررسی پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران در طول ده سال گذشته امری مهم و پرکاربرد است. از این مدت زمان برای ارزیابی عملکرد بازارها و سرمایه‌گذاری‌ها استفاده می‌شود. یکی از موفق‌ترین بازارهای سرمایه در این دوره، بازار بورس بوده است که با رشدی نزدیک به ۵۰۰۰ درصد، خود را به عنوان یکی از پرسودترین سرمایه‌گذاری‌ها در ایران معرفی کرده است.
بورس به‌عنوان یکی از اصلی‌ترین بازارهای مالی در هر کشوری محسوب می‌شود، زیرا به جذب سرمایه‌های کوچک و بزرگ می‌پردازد. در این بازار، سهام شرکت‌های دولتی و خصوصی معامله می‌شود. برخی از سهام در این دوره توانسته‌اند با رشد بیش از ۵۰۰۰ درصد، سرمایه‌گذاران خود را به خوبی پاداش دهند، درحالی‌که برخی دیگر کمترین سود را تجربه کرده‌اند. شاخص کل بازار بورس نیز نشان دهنده رونق و سودآوری این بازار است.
در واقع، شاخص کل نشان‌دهنده جذب سرمایه و سودآوری بازار بورس است. باید توجه داشت که تورم در طول دهه گذشته بیش از ۶۰۰ درصد رشد داشته است. بنابراین، می‌توان گفت که بورس توانسته خود را به عنوان پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران در طی یک دهه ثابت کند.
هرچند، فاکتورهای دیگری نیز در این مسئله دخیل هستند. به‌عنوان مثال، استهلاک خودرو، نگهداری و امنیت سکه، و سختی بازار مسکن از مسائلی هستند که تأثیر بسزایی در جذابیت بازار بورس و سایر بازارها دارند.
پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران طی ۵ سال گذشته
آیا بازار بورس در طی ۵ سال گذشته هم توانسته موقعیت خود را حفظ کند؟ بله، به‌نظر می‌رسد. در واقع، بازار بورس در این دوره با رشد بیش از ۶۵۰ درصد، ادامه داده است. این در حالی است که تورم در همین مدت نزدیک به ۳۰۰ درصد رشد داشته است.
بررسی شاخص کل بازار بورس نشان می‌دهد که این بازار در طول ۵ سال گذشته توانسته با جذب سرمایه و رشد نزدیک به ۷۰۰ درصد، عملکرد قابل توجهی داشته باشد. بازارهای دیگری مانند بازار سکه و دلار از نظر سودآوری به دور از انتظار عمل کرده‌اند. در واقع، سودآوری بازار سکه حدود ۴۵۰ درصد و بازار دلار حدود ۱۴۰ درصد بوده که نشان می‌دهد این بازارها نتوانسته‌اند سرمایه‌گذاران خود را به‌خوبی پاداش دهند.
در بسیاری از اقتصادهای جهانی، بازار طلا به‌عنوان یک بازار مطمئن برای حفظ ارزش سرمایه محسوب می‌شود. اما در ایران، بازار طلا نتوانسته در مقابل تورم مقاومت کند و سرمایه‌گذاران این بازار در طی ۵ سال گذشته با افت قابل توجهی در ارزش سرمایه مواجه شده‌اند. در مورد سرمایه گذاری در طلا بیشتر بدانید
بنابراین، همانطور که مشاهده می‌شود، با وجود اینکه دلار به‌عنوان پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران
در طول یک سال گذشته شناخته شده است، اما برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت (۵ ساله) انتخاب مناسبی نمی‌باشد.
پرسودترین سرمایه گذاری در ایران در بازه های کوتاه تر
در بازه‌های زمانی کوتاه‌تر، انتخاب پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران چالش‌های خود را دارد. اغلب افراد بر اساس سودآوری بالای بازار بورس در طول ۱۰ سال یا سود ۷ صد درصدی آن در ۵ سال، تصمیم به سرمایه‌گذاری در این بازار می‌گیرند. اما باید توجه داشت که رشد بازار بورس به صورت دوره‌ای رخ می‌دهد و ممکن است برای مدت‌های طولانی بدون سودآوری باشد.
بررسی آمارهای بازار بورس از ابتدای سال ۱۴۰۰ تا اواسط پاییز سال ۱۴۰۱ نشان می‌دهد که سودآوری این بازار کمتر از ۱۰ درصد بوده است. به‌طور مثال، شاخص کل بازار تنها نزدیک به ۱۰ درصد رشد داشته است، در حالی‌که میزان تورم در همین بازه زمانی نزدیک به ۹۰ درصد بوده است.
در این بازه کوتاه، پرسودترین سرمایه‌گذاری در ایران ممکن است مربوط به بازار خودرو باشد. این بازار توانسته در این دوره رشد ۹۰ درصدی را به خود اختصاص دهد، که همانند رشد تورم در دو سال بوده است.
به‌طور کلی، هر بازار مالی در دوره‌های سرمایه‌گذاری مختلف، سودآوری‌های خاص خود را دارد. برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، ممکن است بازار بورس به عنوان پرسودترین گزینه محسوب شود. اما برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت، باید در نظر داشت که ریسک افزایش می‌یابد، به‌خصوص با توجه به جریان تورمی.
جهت مطالعه مقاله بهترین سرمایه گذاری در جهان کلیک کنید.
روش دیگری برای دستیابی به سودآوری بالاتر در کوتاه مدت، کرادفاندینگ است. این روش با اعطای وام‌ها و وابستگی کمتر به شاخص‌های اقتصادی می‌تواند ریسک کمتری را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند. این سرمایه‌گذاری‌ها با سودآوری متناسب با ریسک و با ضمانت اصل سرمایه انجام می‌شوند و می‌توانند به افراد امکان دسترسی به سود مشخص‌تر و کمتری ریسک را فراهم کنند. در ایران، این روش توسط پلتفرم‌هایی مانند “دونگی” ارائه می‌شود، که افراد می‌توانند از طریق آن طرح‌های مختلفی را بررسی و سبد متنوعی از سرمایه‌گذاری‌ها را برای خود ایجاد کنند.
جمع بندی
به طور کلی، در ایران فرصت‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد، که هرکدام در دوره‌های زمانی مختلف به عنوان پرسودترین گزینه‌ها مطرح شده‌اند. برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، بازار بورس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری انتخاب مناسبی هستند. اما با کاهش دوره‌های سرمایه‌گذاری، شناسایی بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری به شناسایی جریان تورم وابسته‌تر می‌شود. جدول زیر این اطلاعات را به شکل بهتری نمایش می‌دهد:
| تورم | مسکن | سکه | خودرو | دلار | شاخص بورس | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| از ابتدای سال ۱۴۰۱ | ۳۵% | ۲۸% | ۳۰% | ۲۳% | ۳۶% | ۲.۵% |
| از ابتدای سال ۱۴۰۰ | ۸۹% | ۴۹% | ۴۳% | ۸۹% | ۴۹% | ۷.۵% |
| ۵ سال اخیر | ۲۹۸% | ۳۷۶% | ۲۶۴% | ۴۵۱% | ۱۴۸% | ۶۵۵% |
| ده سال اخیر | ۶۲۳% | ۸۹۴% | ۲۲۰۰% | ۱۲۲۶% | ۲۰۲۰% | ۵۴۸۰% |
این اطلاعات تا پایان پاییز سال ۱۴۰۱ محاسبه شده‌اند. همانطور که مشخص است، در دوره‌های کوتاه‌تر، تاثیر تورم بر سرمایه‌گذاری بیشتر و قابل توجه‌تر است. اما با استفاده از کرادفاندینگ از طریق پلتفرم دونگی، این وابستگی کمتر شده و سرمایه‌گذاران به سودی بیشتر از درصد تورم سالانه دست می‌یابند، همچنین هزینه‌های مربوط به مالیات یا کارمزد نیز معمولاً در این پلتفرم پرداخت نمی‌شود. این نکته بسیار مهم است که سرمایه‌گذاران باید به آن توجه داشته باشند.
